《管理辦法》清晰，

為更好防備和遏止洗錢和恐懼融資活動，此次《管理辦法》征求意見稿未提及此前“個人存取現(xiàn)金超5萬元需掛號資金來源”的要求 ，現(xiàn)鈔兌換、留存客戶有用身份證件或許其他身份證明文件的復(fù)印件或許影印件。《管理辦法》關(guān)于金融機(jī)構(gòu)運用電子化手法高質(zhì)量保存客戶資料及生意記載提出清晰要求 。收據(jù)兌付